XtrackersGeldmarktSondervermögen

Xtrackers II USD Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C

ISIN: LU0321465469WKN: DBX0A0Ticker: XFFE

TER0,10% p.a.

ErtragsverwendungThesaurierend

ReplikationSynthetisch

Fondsvolumen331 Mio. €

Positionen–

Auflage10/2007

Über diesen ETF

Wer kurzfristig liquide Mittel parken möchte, stößt bei Geldmarkt-ETFs auf eine Besonderheit: Sie bilden keinen Aktien- oder Anleihenkorb ab, sondern einen Tagesgeldzins. Der Xtrackers II USD Overnight Rate Swap UCITS ETF 1C (LU0321465469) gehört seit Oktober 2007 zu dieser Gruppe. Er ist in Luxemburg domiziliert, notiert in USD und kostet 0,10 % pro Jahr. Das Fondsvolumen liegt bei rund 330 Mio. Euro.

Technisch setzt der Fonds auf eine synthetische Replikation. Statt Wertpapiere zu halten, tauscht er über einen Swap die Wertentwicklung eines Sicherheitenportfolios gegen die Rendite des Referenzzinses. Top-Holdings im klassischen Sinn gibt es daher nicht. Als Index ist in den Daten der Euro Short-Term Rate (€STR) hinterlegt, während Name und Handelswährung auf einen US-Dollar-Zins hindeuten. Anleger sollten das im Factsheet prüfen. Erträge werden thesauriert, ein Sparplan ist möglich.

Die Zahlen zeigen +7,46 % auf Sicht eines Jahres, +7,04 % über drei und +24,38 % über fünf Jahre. Auffällig ist die Volatilität von 5,39 % bei einem maximalen Drawdown von -3,20 %. Für einen reinen Zinsprodukt ist das hoch. Eine plausible Erklärung sind Wechselkursschwankungen zwischen USD und Euro, die bei der Umrechnung in die Heimatwährung mitwirken. Vergangene Wertentwicklungen sind kein verlässlicher Indikator für künftige Erträge.

Kursentwicklung

Rendite

Wertentwicklung

Zeitraum

PerformanceRendite p.a.

1 Woche

+0,17%–

1 Monat

+2,70%–

3 Monate

+2,83%–

6 Monate

+6,71%–

Laufendes Jahr (YTD)

+8,05%–

1 Jahr

+7,33%+7,33%

3 Jahre

+8,04%+2,61%

5 Jahre

+25,29%+4,61%

Basisinfos

Fondsinformationen

IndexEuro Short-Term Rate (€STR)

FondsanbieterXtrackers

Auflagedatum10. Oktober 2007

DomizilLuxemburg

FondswährungUSD

Fondsvolumen331 Mio. €

Struktur

TER0,10% p.a.

ErtragsverwendungThesaurierend

ReplikationsmethodeSynthetisch

WährungsabsicherungNein

WertpapierleiheNein

Steuerstatus (DE)

SondervermögenJa

Teilfreistellung0%

Zusammensetzung

Holdings-Daten werden monatlich aktualisiert. Noch keine Daten verfügbar.

Risiko

Volatilität

1 Jahr5,38%

3 Jahre6,65%

Max. Drawdown

1 Jahr-3,20%

3 Jahre-11,91%

Sharpe Ratio

1 Jahr1,36

3 Jahre0,39

Sparplan

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Orderkosten	Depotgebühr	ETFs
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4,00 € + 0,01 %	Kostenlos	2.399
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Häufig gestellte Fragen

Was bedeutet synthetische Replikation bei diesem Geldmarkt-ETF?

Der Fonds kauft den Referenzzins nicht direkt nach, sondern nutzt einen Swap mit einem Vertragspartner. Dieser liefert die Indexrendite, im Gegenzug erhält er die Wertentwicklung eines Sicherheitenportfolios. Daraus ergibt sich ein Kontrahentenrisiko, das die UCITS-Regeln begrenzen.

Warum wird der €STR als Index genannt, obwohl der ETF in USD läuft?

Name und Handelswährung weisen auf einen US-Dollar-Zins hin, in den Stammdaten steht jedoch der Euro Short-Term Rate. Diese Angaben passen nicht eindeutig zusammen. Verbindlich sind der aktuelle Verkaufsprospekt und das Factsheet von Xtrackers.

Warum ist die Volatilität mit 5,39 % für einen Geldmarkt-ETF so hoch?

Der Zins selbst schwankt kaum. Hohe Werte entstehen meist durch Währungseffekte, wenn ein USD-Fonds in Euro betrachtet wird. Der maximale Drawdown von -3,20 % im letzten Jahr passt zu diesem Bild.

Schüttet der ETF Erträge aus?

Nein, er ist thesaurierend (1C). Die Zinserträge verbleiben im Fonds und erhöhen den Anteilswert. Steuerlich können dennoch Vorabpauschalen anfallen.

Eignet sich der ETF für einen Sparplan?

Er ist sparplanfähig, das hängt aber vom jeweiligen Broker ab. Als Geldmarktprodukt dient er eher der Liquiditätsreserve als dem langfristigen Vermögensaufbau.

Wie hoch sind die Kosten?

Die laufende Gebühr (TER) beträgt 0,10 % pro Jahr. Hinzu kommen je nach Handelsplatz Spreads und Ordergebühren des Brokers.

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